Diferencia entre un Inversor Ángel y un Capitalista de Riesgo

Si está iniciando un negocio y busca financiamiento a través de inversiones, es importante saber cómo funcionan varios aspectos del panorama de financiamiento de riesgo. Esto incluye la diferencia entre el inversionista ángel y el capitalista de riesgo, y cuál de los dos es más relevante para sus objetivos comerciales en su etapa actual. 

Tabla de contenidos

Resumen

Inversor ÁngelCapitalista de riesgo
Utiliza su propio dinero para realizar inversiones.Reúne dinero de fundaciones, compañías de seguros, fondos de pensiones corporativos y otras fuentes para realizar inversiones.
Las decisiones de inversión las toma el inversor ángelLas decisiones de inversión las toma la empresa de capital riesgo.
Las decisiones de inversión suelen tardar menosLas decisiones de inversión suelen llevar más tiempo
Normalmente invierte durante las primeras fases de una puesta en marcha o un negocio.Invierte habitualmente en negocios estables que ya han mostrado un crecimiento impresionante.
Invierte cantidades menoresInvierte montos mayores
La inversión media ronda los 330.000 dólares.La inversión media ronda los 1,7 millones de dólares.
Se enfrenta a mayores riesgosSe enfrenta a menores riesgos

¿Qué es un inversor ángel y un Capitalista de Riesgo?

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Un inversor ángel, también llamado inversor semilla, es una persona que financia pequeñas empresas emergentes durante las primeras fases del negocio.

El capitalista de riesgo, por otro lado, es un individuo o una empresa que extrae fondos de otras fuentes para invertir en un negocio.

Inversor ángel vs capitalista de riesgo

Ambos brindan soluciones financieras para respaldar el crecimiento empresarial, pero aún existe una gran diferencia entre un inversionista ángel y un capitalista de riesgo. A continuación, se muestran algunos de los factores que los distinguen:

Fuentes de financiamiento

Los inversores ángeles suelen representar inversores acreditados con un alto patrimonio neto y, por lo general, utilizan su dinero personal para financiar una puesta en marcha o una idea empresarial.

Los capitalistas de riesgo, por el contrario, juntan dinero de fundaciones, compañías de seguros, fondos de pensiones corporativos y otras fuentes para invertir en un negocio.

Órgano de toma de decisiones

Los inversores ángel tienen más control sobre las decisiones de inversión, ya que utilizan sus propios fondos. A menudo, ofrecen soluciones de financiación a amigos o familiares que tienen una idea de negocio o una startup que puede generar beneficios.

Esto es todo lo contrario para los capitalistas de riesgo, cuyos fondos están controlados por una empresa de capital de riesgo (VC). Aunque todas las partes interesadas poseen una parte del fondo, la firma de capital riesgo asegura y administra todo el fondo y toma decisiones de inversión basadas en riesgos y rentabilidad calculados.

Periodo de tiempo

Entre los dos, los inversores ángeles toman decisiones más rápidas ya que tienen la autonomía para elegir a dónde va su dinero. Los capitalistas de riesgo, por otro lado, tienen un proceso de toma de decisiones más complejo ya que cada parte interesada tiene intereses diferentes.

Antes de invertir en un negocio, la empresa de capital riesgo debe sopesar cuidadosamente los factores que pueden afectar en gran medida el rendimiento de la inversión, lo que generalmente lleva más tiempo.

Fases comerciales

Los inversores ángeles y los capitalistas de riesgo financian empresas en diferentes fases. Los inversores ángel proporcionan una inversión única que ayuda a poner en marcha un negocio u ofrecen apoyo financiero continuo durante las primeras etapas de una puesta en marcha.

Los capitalistas de riesgo, por el contrario, tienen menos probabilidades de invertir temprano a menos que vean un gran potencial en una idea de negocio. La firma de capital riesgo está más inclinada a financiar negocios estables que ya han mostrado un crecimiento impresionante.

Monto de Inversión

Un factor que distingue en gran medida a los dos es la cantidad de dinero que invierten. Dado que los inversionistas ángeles extraen de sus propios fondos, generalmente invierten cantidades más bajas que los capitalistas de riesgo.

En promedio, las inversiones ángel rondan los $ 330,000, mientras que los capitales de riesgo pueden alcanzar un máximo de $ 11.7 millones, dependiendo de la firma de capital riesgo.

Nivel de riesgo

Los inversores ángeles se enfrentan a mayores riesgos ya que los flujos de ingresos aún no están completamente establecidos durante las primeras fases de una startup. Los capitalistas de riesgo, por otro lado, financian negocios que ya generan ingresos, minimizando los posibles riesgos.

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